0

BEĞENDİM

ABONE OL

News

0

11. Yargı Paketi: Bankalara Şüpheli İşlemlerde Hızlı Bloke Yetkisi

Meclise sunulan 11. Yargı Paketi, finansal güvenliği güçlendirmeye yönelik yeni bir düzenlemeyi getiriyor. Teklife göre, suç bağlantısı şüphesi taşıyan para hareketlerinde bankalar anında müdahale edebilecek ve ilgili hesaplara kısa süreli bloke uygulanabilecek.

Anında bloke: Nasıl işleyecek?

Düzenleme, özellikle bilişim suçları ve dijital dolandırıcılık vakalarında hızlı önlem alınabilmesini hedefliyor. Şüpheli para hareketleri tespit edildiğinde bankalar, hesapları geçici olarak dondurarak 48 saate kadar bloke uygulayabilecek.

Hangi durumlarda bloke uygulanabilecek?

• Siber dolandırıcılık, oltalama (phishing) ve sosyal medya üzerinden kurulan para tuzakları,
• Kripto para dolandırıcılığına ilişkin şüpheli transferler,
• Başkasının kimliğiyle açılmış sahte hesaplardan hızlı para transferleri,
• Kara para aklamaya işaret eden hareketler,
• Kısa sürede gerçekleşen, yüksek tutarlı ve olağandışı giriş-çıkışlar.

Bu tür işlemler anında belirlendiğinde hesaplar 48 saate kadar bloke edilecek; bu süre içinde bakiyeler başka hesaplara aktarılamayacak ve hesap hareketleri durdurulacak.

Hesap sahibi itiraz ederse ne olacak?

Bloke süresi içinde hesap sahibi bankaya başvurarak işlemin hatalı olduğunu kanıtlayabilirse, hesap 48 saat dolmadan yeniden açılabilecek. Böylelikle haksız mağduriyetlerin önüne geçilmesi amaçlanıyor.

Suç bağlantısı doğrulanırsa el koyma yapılacak

Yapılacak inceleme sonucunda hesapta bulunan paranın dolandırıcılık, bilişim suçu veya başka bir yasadışı faaliyetle ilişkili olduğu ortaya çıkarsa, yetkililer el koyma tedbirini uygulayabilecek. Bu uygulama, kötü niyetlilerin fonları hızla başka hesaplara taşımasını önlemeyi hedefliyor.

Beklenen etkiler

Yasalaşması halinde düzenleme, dijital ortamdaki dolandırıcılık zincirlerini kırmak ve tüketicilerin finansal güvenliğini artırmak amacıyla bankalara hızlı müdahale imkânı tanıyacak. Şüpheli işlem tespit edildiğinde hesapların dondurulması, soruşturmaların daha etkin yürütülmesini sağlayacak ve suç gelirlerinin akışını kesmeyi kolaylaştıracak.